В расследовании FINRA говорится о многочисленных случаях, когда Robinhood либо вводила в заблуждение пользователей приложения, либо не пресекала сбои в работе, из-за которых сделки не проходили.

За что штраф?

Компания Robinhood согласилась выплатить рекордный штраф в размере 70 миллионов долларов за то, что якобы нанесла ущерб миллионам американских потребителей, вводя их в заблуждение и используя недобросовестные методы работы. 

Штраф был наложен Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA), которое осуществляет надзор за брокерской индустрией США наряду с SEC. В среду регулятор объявил о штрафе, который также предполагает выплату Robinhood 12,6 миллиона долларов в качестве реституции пострадавшим потребителям.

“Санкции представляют собой крупнейший финансовый штраф, когда-либо назначенный FINRA, и отражают масштаб и серьезность нарушений”, – говорится в сообщении регулятора.

Санкции полетели

FINRA наложила штраф после начала расследования, которое охватывает деятельность компании с 2016 года и период, когда она увлекалась мемами об акциях, которые привели к росту посещаемости приложения Robinhood в январе этого года. 

В расследовании приводятся многочисленные случаи, когда Robinhood вводила пользователей в заблуждение с помощью различных функций и процессов покупки в приложении. Например, о том, могут ли клиенты совершать маржинальные сделки, сколько наличных средств находится на их счетах и какой покупательной способностью они обладают. Кроме того, компания якобы не смогла предотвратить сбои в работе сервиса, в том числе крупный в марте 2020 года, из-за которого сделки временно не проходили.

“С января 2018 года по февраль 2021 года Robinhood не смогла обеспечить разумный надзор за эксплуатацией и обслуживанием своих технологий”, – пишет регулятор. По данным расследования, Robinhood также не отправила FINRA “десятки тысяч жалоб клиентов”, о которых должна была сообщить. 

“Соблюдение этих правил не является необязательным и не может быть принесено в жертву инновациям или готовности “ломать вещи” и чинить их потом”, – говорится в заявлении главы отдела FINRA по правоприменению Джессики Хоппер.

Кроме того, FINRA расследовала смерть бывшего пользователя Robinhood Алекса Кернса, который покончил жизнь самоубийством, полагая, что остался должен сотни тысяч долларов после рискованной ставки на акции. FINRA установила, что приложение показывало Кернсу и другим пользователям неточные отрицательные остатки денежных средств. “В рамках этого урегулирования Robinhood должна выплатить более 7 миллионов долларов в качестве реституции этим клиентам”, – говорится в сообщении регулятора.

Вывод

В целом, в отчете Robinhood представлена как халатная финансовая компания, погрязшая в нарушениях. Однако, согласно FINRA, компания согласилась выплатить штраф в порядке урегулирования, что означает, что Robinhood “не признала и не опровергла обвинения”. В настоящее время у приложения более 31 миллиона пользователей, добавляет FINRA. 

В ответ на штраф Robinhood заявила, что инвестирует значительные средства в “повышение стабильности платформы, расширение наших образовательных ресурсов, а также в развитие нашей службы поддержки клиентов и команд по юридическим вопросам и соблюдению нормативных требований”.

“Мы рады, что этот вопрос остался позади, и надеемся и дальше уделять внимание нашим клиентам и демократизации финансов для всех”, – добавили в компании. В тот же день Robinhood опубликовала в своем блоге сообщение, в котором рассказала о своих усилиях по улучшению приложения и поддержки клиентов.